Confidas in München

Über Uns
Ganzheitliche, kontinuierliche und individuelle Finanzberatung. Die Beratungsempfehlungen werden transparent über eine Beratungssoftware bzw. Analyseprogramme erstellt. Als Finanzmakler sprechen wir produktunabhängige Empfehlungen aus – wir unterliegen keinen Restriktionen und Zwängen einzelner Gesellschaften.
Unsere strategische Finanzplanung umfasst alle Anlageklassen mit dem Ziel durch breite Streuung eine dem Kundenwunsch entsprechende Rendite zu erzielen. Hierbei spielen die Erfahrungen und Kenntnisse ebenso wie die Risikotragfähigkeit des Kunden eine große Rolle – Durch die Zulassung als Anlageberater und auf Grund unserer langjährigen Berufserfahrung stehen wir ihnen auch für komplexe Anlageberatungen/ Depoteinschätzungen zur Verfügung.
Peter Waldmann
Als eigenständiger Finanz- und Versicherungsmakler steht der Kunde im Vordergrund – nicht eine Arbeit gebende Firma. Das ausführliche und persönliche Gespräch ist Anfang einer jeden Beratung und Garant für die langjährige erfolgreiche Zusammenarbeit mit dem Kunden.
Dienstleistungen unterscheiden sich in standardisierte und individuelle. Letztere wird hingegen für ein konkretes Individuum erstellt. Merkmal von standardisierten Dienstleistungen ist, dass sie für einen fiktiven Durchschnittskunden erbracht werden. Der Grad der Beteiligung (Integrationsgrad) des Kunden ist bei individuellen Dienstleistungen höher.
Die Abgrenzung zwischen Dienst- und Sachleistung ist letztlich fließend. So erlangen Dienstleistungskomponenten im Business-to-Business-Marketing, beispielsweise im Maschinen- und Anlagenbau, verstärkt an Bedeutung (z. B. Beratung, Teleservice). Auch in der Konsumgüterindustrie tragen Dienstleistungskomponenten zur verstärkten Differenzierung und so zur Erlangung von Wettbewerbsvorteilen bei (z. B. Absatzfinanzierung von Hi-Fi-Elektronik oder Pkws). Nicht zuletzt können derartige Dienstleistungskomponenten kaufentscheidend sein und somit zum Hauptbestandteil des Produkts avancieren.
Die gesetzliche Rente wird später oft nicht ausreichen. Damit Sie im Alter weiterhin sorgenfrei leben und Ihren verdienten Ruhestand genießen können, bedarf es meistens einer zusätzlichen Altersvorsorge. Wir werden für Sie eine individuelle Rentenberechnung erstellen und unter Berücksichtigung der Inflation und der späteren Steuer den bestmöglichen Weg zum finanziell sorgenfreien Ruhestand erarbeiten.
- Riesterrente
- Riesterfondssparplan
- Rüruprente (Basisrente)
- Flexible Altersvorsorge
- Betriebliche Altersvorsorge
Die Anlageberatung erfordert neben profunden Kenntnissen der einzelnen Anlagearten und Finanzinstrumente auch die kontinuierliche Analyse der Märkte. Der Abgleich der Chancen und Risiken aus dieser Analyse ist unsere ständige Herausforderung und Stärke. Der Zinsmarkt bietet Investoren seit einiger Zeit nur geringe Zinsen. Gemeinsam schauen wir nach sinnvollen Alternativen und geben Ihnen Aufschluss über die aktuellen Zinsentwicklungen. Folgende Dienstleistungen können wir Ihnen dabei bieten:
- Risikoprofil- und Tragfähigkeitsanalyse
- Analyse ihrer bestehenden Investmentfonds und Anlagen
- Portfoliooptimierung
- Individuelle, situationsbezogene Anlagevorschläge mit breiter Streuung
- Beimischung von Immobilien
- Depotbetreuung durch die verschiedenen Marktphasen
Ihr Geld ist bei uns in guten Händen. Durch unsere Depotbetreuung und regelmäßige Besprechungen sind Sie immer auf dem aktuellen Stand der Entwicklung. Gemeinsam schaffen wir für Sie finanzielle Mehrwerte.